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銀聯卡開放前先偷跑 首樁外匯懲處案件

龐大商機引發不法 匯豐行員舞弊罰200萬

記者 張家嘯 報導 2012-02-09

  繼開放銀聯卡在國內實體商店可以使用後,8日更進一步開放網路刷卡購物,不過金管會今(9)日表示,查獲有公司在未開放銀聯卡刷卡業務之前,就非法從事銀聯卡業務,代付金額給台灣商家,且匯入與申報實際情形不符,因此決定處新台幣40萬元罰鍰。

 

  銀聯卡商機龐大,根據統計在台開通以來,刷卡金額已累積近400億新台幣,今年的刷卡額更大幅升高,日均刷卡金額已超過1億元新台幣,甚至1年上看1千億的商機,但卻有公司在開放前「偷跑」,進行不法交易。

 

  金管會指出,好易聯網絡科技在政府尚未開放銀聯卡之前,就先幫商店安裝刷卡機器,並連線大陸銀行,向大陸請款、代付金額給台灣商家,並涉及協助商家逃漏稅,檢調去(100)年三月就對好易聯公司進行銀聯卡非法業務展開調查。

 

  金管會發現,該公司分別以公司及3位代表人個人的名義結售外匯,向主管機關申報匯入目的,是為了償還貸款債務與從事三角貿易要支付的款項,實際上卻是付款給商家,對於申報不實的狀況,以管理外匯條例規定,處以40萬元的罰款,這也是首度以管理外匯條例懲處的案件。

 

  另外,金管會今天也針對匯豐銀行因未落實內稽內控,處200萬元罰鍰,主要是發現該行行員冒用客戶簽名,盜領客戶存款、進行未經授權的交易,舞弊金額為新台幣77萬元。

 

  金管會表示,匯豐銀行的行員以冒用客戶簽名的方式,盜領8戶靜止戶內的金額共新台幣68萬元,以及未經授權交易,基金贖回的金額損失款9萬元,更改客戶資料,直到被盜領的靜止戶突然想起自己還有帳戶未動,想要提領時,才發現帳戶內的錢不見,因此爆發此案。

 

延伸閱讀:

銀聯卡開放在台網購 業者迎接千億商機

【2012-02-09 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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